רשות ההתנהלות הפיננסית
| מידע כללי | |
|---|---|
| תחום שיפוט |
 הממלכה המאוחדת |
| משרד אחראי | אוצר הוד מלכותו |
רשות ההתנהלות הפיננסית (באנגלית: Financial Conduct Authority; ראשי התיבות: FCA) היא גוף ציבורי עצמאי האחראי על הרגולציה של ענף השירותים הפיננסיים בממלכה המאוחדת. הרשות הוקמה ב-1 באפריל 2013, תוך קבלת סמכויות הפיקוח על ההתנהלות ועל חלק מההיבטים היציבותיים (Prudential) מידי "רשות השירותים הפיננסיים" (FSA). מטה הרשות ממוקם בלונדון, עם שלוחות בלידס, אדינבורו, בלפסט וקארדיף.
ה-FCA מפקחת על התנהלותן של כ-42,000 עסקים ומבצעת פיקוח יציבותי על כ-41,000 חברות, כאשר כ-17,000 מתוכן כפופות לסטנדרטים היציבותיים המפורטים בספר הכללים (Handbook) של הרשות. פעילותה מהווה נדבך מרכזי בשימור המוניטין של בריטניה כמרכז פיננסי עולמי מוביל, המבטיח ודאות לחברות ושירות ראוי לצרכנים.[1]
ה-FCA היא גוף עצמאי הממומן במלואו על ידי אגרות הנגבות מהחברות המפוקחות. סמכויותיה מוגדרות בעיקר מכוח "חוק השירותים הפיננסיים והשווקים (2000)". היא מחויבת בדין וחשבון לאוצר הוד מלכותו והפרלמנט הבריטי. לצורך השגת יעדיה, הרשות פועלת בשיתוף פעולה עם רשות הרגולציה הזהירה (PRA) המפקחת יציבות הבנקים, חברות ביטוח וגופי השקעה גדולים וכן עם גורמים ממשלתיים ובינלאומיים.
הרשות פועלת בשקיפות ומפרסמת תוכנית עבודה שנתית, דוח שנתי ומדדי שירות תפעוליים. ביצועיה נמדדים מול מטרות רב-שנתיות ומדדים כמותיים. על פי הערכות הרשות, עבודת המדיניות והאכיפה שלה מניבה תועלת חברתית של לפחות 14 ליש"ט על כל ליש"ט אחת המושקעת בעלויות התפעול שלה.[1]
תחומי אחריות
תפקידי רשות ההתנהלות הפיננסית:[1]
- סמכות בלעדית להעניק רישיונות לחברות ויחידים המבקשים לספק שירותים פיננסיים בבריטניה.
- בדיקה מעמיקה של עמידת גוף פיננסי בדרישות הסף לפני מתן האישור, כולל בדיקת יושרה, חוסן פיננסי ויכולת ניהולית.
- ניהול המרכז הרשמי של כל הגופים והיחידים המורשים לפעול בשוק הפיננסי.
- ניסוח והחלה של תקנות, הנחיות וסטנדרטים להתנהלות מקצועית.
- פיקוח על החוסן הכלכלי של חברות המעניקות שירותים פיננסים, למעט הגופים הגדולים ביותר המפוקחים על ידי ה-PRA.
- שימוש בכלי ניתוח נתונים מתקדמים לזיהוי מהיר של מגמות חריגות או בעיות מערכתיות בשווקים.
- לחקור חשדות להפרת כללי הרגולציה, מניפולציות בשוק או התנהלות בלתי הוגנת.
- קביעת קנסות כבדים על חברות ויחידים שהפרו את הכללים.
- להקפיא את היתר הפעילות של מוסד פיננסי או להשעות יחידים מלעבוד בתעשייה הפיננסית.
- להוביל תביעות פליליות נגד גורמים המעורבים בפשיעה פיננסית, כגון הלבנת הון או מסחר במידע פנים.
- לבחון את שוקי האשראי והביטוח כדי לזהות חסמי תחרות או נזק לצרכן ולהטיל תיקונים מערכתיים.
- פיקוח על התנהלות הבורסות והזירות למסחר כדי למנוע הונאות ושמירה על אמון המשקיעים.
ראו גם
קישורים חיצוניים
אתר האינטרנט הרשמי של רשות ההתנהלות הפיננסית
הערות שוליים
- ^ 1.0 1.1 1.2 About the FCA, FCA, 2016-04-20
רשות ההתנהלות הפיננסית43020685Q5449586